Блокировка расчетного счета ИП: причины для налоговой и банка

Индивидуальные предприниматели не застрахованы от принудительной блокировки счета, открытого в банковском учреждении. Заморозка денежных средств — серьезная проблема для бизнесмена, которая не позволяет ему передавать назначенные суммы партнерам, принимать заявки на безналичный расчет от клиентов. Срок снятия блокировки зависит от того, какое учреждение наложило запрет на счет индивидуального предпринимателя.

Проблемы с налоговой и банком: причины блокировки счетов ИП

Если проведенная финансовая организация вызывает подозрение, представители банка делают попытку связаться с клиентом и разобраться в ситуации. В этом случае важно выходить на связь с менеджерами, иначе счет неминуемо заблокируют. Причинами для этого могут стать:

  • непонятный повод для совершения операции — если банк не видит в сделке выгоды для ИП, его представители могут связаться с владельцем счета для разъяснения;
  • частое снятие наличных;
  • несоответствие проведенной сделки основным целям деятельности фирмы;
  • сомнительные операции, которые указывают на отмывание денег за границу, уклонение от обязательных платежей;
  • ИП может вызвать подозрение у банка, если денежный оборот очень высок или с расчетного счета руководителя нет регулярных отчислений сотрудникам компании с учетом оплаты НДФЛ. Пристальное внимание уделяется крупным финансовым операциям на суммы более 600 тысяч рублей.

Официальная блокировка расчетного счета налоговой осуществляется, если у индивидуального предпринимателя имеется задолженность по регулярным выплатам. К другим причинам «замораживания» средств относятся:

  • отсутствие своевременно поданной и верно заполненной декларации о доходах;
  • нарушение правил электронного оборота документов;
  • наложение штрафных санкций из-за привлечения ИП к административной ответственности после очередной или внеплановой проверки.

Как справиться со сложной ситуацией

Если счет заблокирован из-за деклараций, которые не были сданы вовремя, их потребуется незамедлительно подготовить и передать уполномоченным лицам. Решение о «замораживании» денег может быть принято в судебном порядке. Тогда придется подавать апелляцию. Чтобы банк разблокировал счет, потребуется предоставить те документы, которые он запрашивает, доказать свою непричастность к нелегальной деятельности.

По указанию налоговой проблема с клиентом устраняется в течение трех-четырех дней после подачи декларации и уплаты всех взносов с долгами. А банк может рассматривать предоставленные доказательства до двух месяцев. Затем принимается решение о разблокировке.



Поделиться
Нравится
Добавить в закладки
Добавить комментарии
Поиск по сайту
Навигация
Новые публикации
Статистика